Arnaque à la carte bancaire au Nouveau-Mexique

bonjour,alors, dans ce cas, vous avez certainement été les victimes de ce qu'on pourrait appeler le '' ice-cube credit card skimming''''ice cube''parce que l'appareil qui copie la carte est à peu près de la taille d'un ''ice cube'' et peut se dissimuler dans la poche du tablier du serveur lequel ne doit donc pas non seulement partir avec la carte mais encore, sous un prétexte quelconque, tourner le dos au moment de passer la carte dans le lecteur portable et là, comme tu le dis, on peut vraiment parler de manipulations.... un peu comme celles du prestidigitateur !mais depuis peu il paraît qu'il y a plus machiavélique...commercialisés sous le manteau, des lecteurs portables légitimes, mais modifiés indistinguables de l'extérieur qui incorporent le ''skimmer''..alors là pour la parade Skimming made easier with hacked portable card payment machinesJ'ai eu ma première carte en 70 une Master Charge (ancêtre de MasterCard) dans une banque Canadienne de Vancouver. En vacances en France à l'époque dans beaucoup de villes françaises le commerçant faisait des yeux tout ronds quand on lui proposait de payer par carte.Bien sûr dans certains commerces on utilisait déjà la première des cartes de crédit... le Diners Club puis American Express mais c'était encore plutôt élitiste chez nousEn Amérique du Nord je crois me souvenir que le consommateur moyen Américain a rapidement disposé de 3 cartes de débit/crédit différentes sans compter bien sûr celles des magasins, chaînes d'hôtels/motels, compagnies aériennes, de location de voitures, pétrolières, de téléphone, de clubs etc..d'oû la nécessité du portefeuille américain à deux plis, apparu fin des années 50 et années 60 pour répondre précisément à la multiplication des cartes de toutes sortes... court, trapu mais...épais (capable d'arrêter une balle de revolver disaitquelqu'un) qui logeait outre les cartes déjà citées :permis de conduire, carte de Sécurité Sociale, cartes d'assurances, toutes choses de même gabarit..et bien sûr les différentes coupures de dollars toutes aussi de même taille (en France il a fallu attendre 2002 et l'apparition de l'euro)Mais le dit portefeuille a vite acquis une épaisseur encombrante...pas toujours facile à loger par exemple dans la poche revolver d'un jean un peu étroit oû çà faisait une belle protubérance particulièrement ressentie lors des stations assises, comme en voiture ou en avion. A tel point que pour les vacances en France je voyageais avec une version ''allégée'' laissant à la banque tout ce qui ne me paraissait pas indispensableLes ostéopathes ont commencé à attribuer au portefeuille trop épais le la responsabilité de sciatiques et autres maux de dos comme le rapporte avec humour le New York Times dans un article sur le sujet des slim walletsLe syndrome du ''fat wallet'' (fatwallet syndrome ) inélégance, inconfort, troubles de santé connexes a fini logiquement par aboutir à la création de lignes de produits mettant en valeur la ''minceur'' du portefeuille au dépens de son épaisseur. Ainsi sont apparus les slim walletsdes sites comme SlimYour Walletdes entreprises comme Allet : AboutUs
etc......etc....mais je m'égare... je m'égarebref.. rapidement conquis comme tout le monde je me suis cependant toujours gardé une case du lobe frontal en alerte sur le sujet, même si l'imagination toujours plus performante des arnaqueurs aura toujours une longueur d'avance sur le consommateursi l'arnaque survient certes la banque assumera mais, au delà de la nuisance directe causée, il reste que je détesterais l'idée, même statistiquement peu probable, qu'un malfaisant utilisât mes coordonnées personnelles fussent-elles partielles ce qui ne m'est jamais arrivé ces... quarante quatre dernières années..c'est un peu comme si un cambrioleur fouillait mon domicile même sans rien emportersans compter que – en France - la copie de la carte peut procéder d'une démarche bien plus dommageable : la substitution d'identitéau restaurant en voyage à l'étranger avant de régler la note je regarde la procédure locale, si je vois le serveur partir avec la carte des clients je paie en liquide. Si néanmoins le serveur fait mine de se diriger vers la caisse avec ma carte je l'interpelle en disant que j'ai changé d'avis et que je règle cashen résumé même si je garde deux cartes distinctes je suis plutôt comme ITAT.... je ne me sens pas obligé de les utiliser si ce n'est pas nécessaire
ou utile....d'autant que comme disait un ami Suisse client de UBS ''j'aime bien palper les billets... c'est moins hygiénique mais c'est tellement plus sensuel que de ''swiper'' sa carte et en cas de blackout massif je pourrais toujours payer mon hamburger chez Mac Do ''

Nous non plus n'avons pas réussi à nous servir de nos cartes dans les stations essence donc on paye par avance en liquide ou bien si on doit laisser la carte à la caisse, je reste moi aussi à côté pour la surveiller.
Cela n'a pas empêché il y a deux ans que ma carte soit bloquée par ma banque (heureusement quelques jours après notre retour) car des utilisations suspectes avaient été détectées aux Etats Unis.

Je suis surpris que vous laissiez tous votre carte à la caisse... Moi j'estime le montant que ça me coûtera, je vais payer avec la carte (j'en donne un peu plus), je sors faire le plein et revient à l'intérieur pour reprendre mon ticket avec le bon montant. À toute les fois, la différence est indiqué sur le reçu et je suis chargé pour ce que je prend. C'rst beaucoup plus prudent...

Bonsoir,et Bonne Année à tous...personnellement je pratique plutôt comme Itat : le minimum de liquide au départ, premier retrait en arrivant (sans frais : Global Alliance) puis suivant les besoins, et paiements par CB dès que la dépense dépasse 100 $, y compris dans les stations-services (le plein du RV pouvait atteindre et même dépasser les 200 $).
Dans ce cas la carte ne restait pas seule : soit nous demandions auparavant le déblocage du montant maxi, soit Madame restait à la caisse avec la carte.En cas de problème - carte bloquée ou disparue (perdue, volée,...) - une deuxième était là... mais nous n'en avons jamais eu besoin !

bonjour, petit retour en arrière.... (octobre2013) sur cette contradiction qui en surprend plus d'un..sous l'éclairage de l'actualitépiratage le plus important depuis 2007, entre Black Friday et les achats de Noël 2013, la piraterie des cartes de 40 millions de clients de la chaîne TARGET sur une durée d'au moins 19 jours vient en effet de relancer le sujetTarget card breach and what to do: Our viewil y a une dizaine d'années quelques compagnies dont TARGET avaient tenté de lancer la '' smart credit card'' mais il s'est avéré que le commerce en général n'a pas suivi, certains considérant notamment que la procédure ralentissait le flux aux caisses !Récents développements :- en 2010 la première carte à puce délivrée aux USA a été celle des Nations Unies non pas tant pour réduire le risque de fraude que pour favoriser l'utilisation à l'étranger du personnel international... çà ne concernait alors que quelques milliers de personnes- en 2011 le premier programme important a été celui de la State Employee Credit Union (1,6 million de cartes)- en 2011 toujours, les premières banques à lancer une carte à puce, à diffusion encore confidentielle, ont été la Morgan Chase, US Bancorp et la Well Fargo, cette dernière avec un programme limité destiné à ses clients voyageant fréquemment à l'étranger.
Tout çà ne représentant alors que quelques dizaines de milliers de clientset c'est encore l 'accès aux prestations internationales qui a motivé la démarche plutôt que la volonté d'une sécurité accrue...un peu étrange à nos yeux, non ?Le problème... c'est que le commerce en général a continué jusqu'à présent à bouder la carte à puce et l'investissement nécessaire à la transition mais il se peut cependant que les USA généralisent et rendent ''standard'' la carte à puce ou technologie EMV à relativement brève échéance (2016...2018?) et l'affaire TARGET y aura peut-être contribué. Ceci dans le cadre de la EMVCo LLCMassive data breach at Target casts spotlight on woefully outdatedl'affaire étant laissée pour le moment à l'initiative individuelle des entreprises qui font des efforts de pédagogie vis à vis du commerce pour accélérer la transition :telle la Chase : EMV: The New Way to Pay.ou Mastercard : MasterCard EMVdémarche soutenue par VISA qui prend des mesures incitatives vis à vis du même commerce...référence principale :dans le cadre du Retail Payments Risk Forum de la Federal Reserve Bank of Atlanta,un document de synthèse, pas plus vieux que janvier 2012 :Chip-and-PIN: Success and Challenges in Reducing Fraud

2.98$ le gallon à Crystal City (Texas)